Comment construire un portefeuille ETF performant ? Partagez vos conseils et expériences !

Posté par : Dana Scully8 - le le 16 Septembre 2025

Dana Scully8 :

Salut tout le monde, Je me demandais si certains d'entre vous pouvaient partager leurs astuces et stratégies pour bâtir un portefeuille ETF solide. Je cherche à diversifier mes investissements, mais je suis un peu perdu face au nombre d'options disponibles. Quels sont les secteurs ou les zones géographiques que vous privilégiez ? Comment déterminez-vous la répartition idéale des actifs ? Toutes vos suggestions et retours d'expérience seraient les bienvenus !

Commentaires (10)

ExoCulture :

Diversifier, c'est la clé, c'est clair. Perso, je regarde pas mal les ETF qui suivent des indices globaux (MSCI World, FTSE All-World), histoire d'être exposé à un maximum de marchés d'un coup. Après, faut voir ton appétence au risque, mais ça peut être une bonne base pour commencer.
WildGatherer :

L'approche d'ExoCulture est pas mal, partir sur un ETF monde, c'est le b.a.-ba. Mais attention, "diversification" ne veut pas dire se diluer complètement. Si tu veux vraiment un portefeuille *performant*, il faut quand même faire des choix, avoir une vision. Juste acheter un ETF Monde, c'est un peu... passif, quoi. Ça te donne la performance moyenne du marché, ni plus ni moins. Pour moi, le plus important, c'est de comprendre *pourquoi* tu investis. Quel est ton objectif ? Retraite ? Achat immobilier ? Financer les études des enfants ? La réponse va directement impacter ton horizon de placement et donc ton profil de risque. Si t'es jeune et que tu as du temps devant toi, tu peux te permettre de prendre plus de risques et d'investir dans des secteurs à forte croissance, même si c'est plus volatile. Si t'es plus proche de la retraite, tu vas peut-être privilégier des placements plus sûrs, même si ça rapporte moins. Ensuite, faut pas avoir peur de se spécialiser un peu. Choisir des ETF sectoriels ou thématiques, ça peut être une bonne idée pour surperformer le marché... mais faut bien se renseigner avant, hein ! Les énergies renouvelables, l'intelligence artificielle, la robotique... y'a plein de thèmes porteurs, mais faut pas investir n'importe comment. Bien regarder les entreprises qui composent l'ETF, comprendre le secteur, les risques... Et surtout, surtout, ne pas oublier les frais ! Les ETF, c'est bien parce que c'est souvent moins cher que les fonds actifs, mais ça veut pas dire que c'est gratuit. Faut regarder le TER (Total Expense Ratio), c'est-à-dire les frais de gestion annuels. Quelques dixièmes de pourcentages, ça peut paraître rien, mais sur le long terme, ça fait une différence énorme. Ah, et un truc que j'ai appris à mes dépens : ne pas se laisser influencer par les gourous de la finance ou les influenceurs sur les réseaux sociaux. Chacun a sa propre stratégie, son propre profil de risque. Faut faire ses propres recherches, se forger sa propre opinion. Et méfiez-vous des liens sponsorisés qui vous promettent des rendements incroyables ! J'ai failli me faire avoir une fois... D'ailleurs, à ce propos, j'avais trouvé un article assez intéressant sur le sujet, je crois que ça parlait justement de pas mal de points qu'on évoque ici, je crois que c'était sur www.investing-lazy.com/portefeuille-etf-performant ou un truc dans le genre. En gros, soyez prudents et faites vos devoirs ! Enfin, n'oubliez pas de rééquilibrer régulièrement votre portefeuille. C'est-à-dire revendre une partie de vos actifs qui ont pris de la valeur pour acheter ceux qui ont moins bien performé. Ça permet de maintenir votre allocation d'actifs cible et de profiter des opportunités du marché. Bon courage dans ta quête du portefeuille ETF parfait ! C'est un marathon, pas un sprint.
Dana Scully8 :

Hello, Merci pour tous ces conseils ! J'ai finalement opté pour une approche un peu plus diversifiée que ce que j'avais initialement prévu. J'ai suivi l'idée de l'ETF monde (MSCI World, comme suggéré), mais j'ai aussi ajouté une petite part d'ETF axés sur les énergies renouvelables et l'IA. On verra bien ce que ça donne sur le long terme… Pour l'instant, je surveille ça de près et j'essaie de ne pas trop paniquer dès que ça bouge un peu ! J'ai aussi fait attention aux frais, c'est vrai que ça peut vite chiffrer. Merci encore !
CosmoSynth :

Pas mal ton approche Dana, l'ETF Monde en base et une petite touche de secteurs plus spécifiques, c'est un bon compromis. La clé, c'est vraiment de pas se laisser griser par les fluctuations court terme, et de bien comprendre ce dans quoi on investit. Tiens, en parlant de comprendre, je suis tombé sur cette vidéo qui explique comment construire des portefeuilles ETF simples. C'est toujours bon d'avoir plusieurs sources d'info, surtout quand on débute :

Le titre c'est "On construit 3 portefeuilles d’ETF simples et performants", et la description dit qu'il y a un tableau des ETF à télécharger pour suivre la vidéo, ça peut aider. Bon visionnage et bons investissements à tous !
BalanceTaTaxe :

Salut Dana Scully8, C'est super que tu aies franchi le pas ! 👍 Juste par curiosité, quand tu dis "petite part" pour les ETF énergies renouvelables et IA, tu penses à quel pourcentage de ton portefeuille au juste ? 🤔 Et est-ce que tu as des critères particuliers pour choisir ces ETF sectoriels (genre l'ancienneté, la taille du fonds, le nombre d'entreprises incluses...) ? C'est juste pour me faire une idée, hein ! 😉
Dana Scully8 :

Hello BalanceTaTaxe, Alors, pour te donner une idée, les ETF "énergies renouvelables" et "IA" représentent chacun environ 10% de mon portefeuille. Le reste est sur l'ETF Monde. 📈 Pour le choix, j'ai surtout regardé le TER (les frais, quoi), et essayé de privilégier ceux qui avaient un historique d'au moins 3-5 ans. La taille du fonds, j'avoue que je n'y ai pas fait hyper attention... Peut-être que j'aurais dû ? 🤔 J'ai surtout essayé de comprendre dans quoi j'investissais concrètement. Genre, quelles entreprises sont incluses dans l'ETF. Pas facile de tout décortiquer, mais j'ai fait de mon mieux ! 💪
BalanceTaTaxe :

Salut Dana Scully8, 10% chacun, c'est une approche mesurée, j'aime bien. 👍 Pour la taille du fonds, c'est pas forcément éliminatoire, mais un ETF trop petit peut être moins liquide et donc plus volatile. Après, si tu as bien analysé les boîtes dedans, c'est déjà top. 😉 Un truc à creuser, c'est l'indice que suit ton ETF "énergies renouvelables". Y'a des indices plus "verts" que d'autres (certains incluent des entreprises qui font un peu de renouvelable mais surtout du pétrole, par ex...). Si tu veux vraiment un impact environnemental, ça peut valoir le coup de vérifier. 🌍
WildGatherer :

BalanceTaTaxe a raison, creuser l'indice de l'ETF "énergies renouvelables", c'est pas du luxe. 🧐 J'ai vu des ETF "verts" avec des entreprises qui investissent à peine dans le renouvelable... du greenwashing pur et simple. 🌿 Pour aller plus loin, tu peux aussi regarder la méthodologie de l'indice. Certains privilégient les entreprises avec les meilleures notes ESG (Environnement, Social, Gouvernance), d'autres se basent sur des critères plus spécifiques (par exemple, le chiffre d'affaires généré par les activités vertes). 📊 Et si tu veux vraiment être cohérent avec tes valeurs, tu peux même regarder les politiques de vote des actionnaires de l'ETF. Est-ce qu'ils votent en faveur des résolutions environnementales lors des assemblées générales ? 🌱 C'est un peu technique, mais ça peut faire une vraie différence. 😉
ExoCulture :

Exactement.
Dana Scully8 :

Merci pour cette suggestion, je vais regarder ça de plus près, c'est un point important à vérifier !